第391章 国资和银行谈妥了（2/2）

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赵长河沉吟了片刻，缓缓开口。

“郑行长，如果按您的方案——只贷三十亿，只抵押文旅综合体部分，科创园部分银行不碰。

那银行对前期已放款的二十几亿，抵押主体变更的要求还坚持吗”

马国梁接过话头，语气比之前缓和了一些。

“赵总，前期已放款的抵押主体变更，银行可以不再坚持，但后续贷款放款率过高。

为保证前期贷款的安全，山水集团持有的项目公司股权，必须全部质押给银行。

同时，京州城投为项目公司的后续贷款提供连带责任保证。这是银行的底线。”

赵长河脸色一沉：“马行长，你这是换汤不换药。

山水集团的股权质押，和前期抵押主体变更，本质是一样的——都是要项目公司为山水集团的债务背锅。”

马国梁摇了摇头，语气依然平稳。

“赵总，山水集团的股权质押，不是让项目公司背债，是让银行对山水集团持有的项目公司股权有处置权。

如果山水集团破產清算，银行可以行使质权，把股权转让给第三方。这对项目公司本身没有直接影响。”

苏明远接过话头，语气里带著几分嘲讽。

“马行长，您说得轻巧。山水集团如果破產，银行行使质权，把股权卖给一个不相干的第三方。

第三方进来，项目公司的股东变了，经营方向、管理团队都可能变。

到时候，高校认不认。科创园会不会出现风波这些都是未知数。”

陈婉清也冷冷地补充道：“而且，京州城投是国企，为项目公司提供连带责任保证，等於要国资兜底。

这一点，国资坚决不同意。”

会议室里的气氛又僵住了，王志刚適时敲了敲桌子。

“各位，我提一个折中方案，大家考虑一下。”

所有人的目光都集中到他身上。

“第一，银行续贷三十亿，只抵押文旅综合体部分，科创园部分不纳入抵押范围。这一点，双方已经达成共识。

第二，前期已放款的抵押主体变更，银行不再坚持。但山水集团持有的项目公司股权，质押给银行。

这个条件，国资能不能接受

第三，京州城投的连带责任保证，银行不再要求。

但项目建成后的运营收入，必须全部进入银行监管帐户，优先用於还贷。

这一点，国资能不能同意”

赵长河沉默了片刻，与苏明远、陈婉清低声商量了几句。

“王主任，股权质押，国资可以同意。

但有一个前提——银行必须承诺，如果山水集团破產清算，银行行使质权转让股权时，受让方必须经过项目公司现有股东（国资、高校联盟）的同意。

不能隨便卖给不相干的人。”

马国梁想了想，点了点头：“可以。这个条件，银行可以接受。”

赵长河接著又补充道：“运营收入进监管帐户，国资也同意。

但监管帐户的资金，除了还贷，必须优先保障项目的日常运营和维护。

不能把所有钱都拿去还贷，导致项目无法正常运转。”

郑国富接过话头：“赵总，监管帐户的资金使用，可以设定一个比例。

比如，每年运营收入的百分之六十用於还贷，百分之四十用於项目运营和维护。

具体比例，双方可以另行协商。”

赵长河与苏明远、陈婉清又低声商量了几句，然后抬起头。

“好。股权质押、运营收入监管、受让方须经现有股东同意、比例还贷。

这几个条件，国资原则同意。但需要回去匯报，並请律师起草正式协议。”

马国梁也点了点头：“银行这边，同样需要走內部审批流程。

如果一切顺利，两周內可以完成贷款合同的签署和放款。”

王志刚敲了敲桌子，最后总结道。

方各自回去走程序，两周后，我们再次开会，签署正式协议。”

赵长河站起身，向马国梁伸出手。

“马行长，虽然过程艰难，但总算有了结果。希望接下来的合作能够顺利。”

马国梁笑著握住他的手，用力摇了摇。

“赵总，银行不是刁难，是要对存款人负责。项目做成，对大家都有好处。”

苏明远和陈婉清也跟著站起来，与银行团的几位副行长握手告別。